Как технология DeFi подрывает традиционную финансовую систему
Как технология DeFi подрывает традиционную финансовую систему
В этой цепочке обычно присутствует несколько финансовых посредников, которые тоже зарабатывают, обрабатывая транзакции, управляя средствами и многое другое. Децентрализованные финансы исключают любых финансовых посредников, присутствующих в централизованных финансах, используя одноранговые сети. И если вначале сервисы децентрализованных финансов позиционировались как сервисы, которые позволяют любому человеку в мире, который имеет подключение к сети Интернет, получить доступ к независимым финансовым услугам, которые дешевые, прозрачные и быстрые. Современные организации и сервисы в области децентрализованных финансов пока практически не регулируются. Сегодня почти каждый аспект банковского дела, кредитования и торговли управляется централизованными системами, которыми управляют органы управления и привратники.
- Если смотреть географически, то основные деньги, которые заведены в фонды, это деньги американских венчурных инвесторов.
- Низкие барьеры для входа делают структуру ДАО гораздо более доступной, чем в традиционных компаниях.
- Разбираемся, что такое DeFi, как это понятие соотносится с криптовалютой и можно ли его назвать будущим финансов.
- Поскольку все данные блокчейна полностью публичны и открыты, покупатели имеют полную прозрачность происходящего.
- Глобальные институты управления финансовой сферой настаивают на внедрении единых стандартов и на применении существующего регулирования ценных бумаг, биржевой и банковской деятельности к криптовалютной сфере.
- Несколько респондентов предложили правительству облагать налогом только продажу криптоактивов, которые обмениваются на фиатную валюту.
Ваши личные данные будут храниться у нас в течение 6 лет, а затем будут удалены. В этом уведомлении о конфиденциальности описывается, как мы собираем и используем личную информацию о вас в соответствии с законом о защите данных, в том числе с Общим регламентом защиты данных Великобритании (GDPR Великобритании) и Законом о защите данных года. Этот призыв к предоставлению доказательств проводится в соответствии с Рамочной программой налоговых консультаций. Это похоже на отчуждение бенефициарного владения, которое может возникнуть при стейкинге или кредитовании криптоактивов. Налоговая система должна отражать экономическую сущность рассматриваемой деятельности. Налоговая система не должна искажать рынок, непреднамеренно побуждая участников отдавать предпочтение одному виду деятельности или активу по сравнению с другим, экономически схожим.
Налогообложение децентрализованных финансов, связанных с кредитованием и размещением криптоактивов — запрос доказательств
Смарт-контракты на блокчейне Ethereum могут избавить компании от необходимости выступать посредником между транзакциями. Такие компании, как eBay, Uber и Airbnb, в конечном итоге будут заменены протоколами смарт-контрактов, которые работают на блокчейне. Что могут сделать частные банки, чтобы не стать пережитком прошлого?
Они получают наименование токенов в силу того, как они структурированы. И дальше, когда я меняюсь с вами биткойнами, например, в обмен на услугу, у нас просто меняются баланс и ассоциированные с нашими счетами в системе биткойн. То есть это не что-то физическое и не кэш, который мы передаем в реальной жизни, когда совершаем какую-то операцию. Реальное применение DeFi — это платформы кредитования и заимствования, которые имеют процесс, аналогичный традиционному финансированию. Человек, который хочет занять криптовалюту, может получить кредит, предоставив небольшую сумму залога. Преимущество заключается в доступе к ликвидности без продажи своих цифровых активов.
Применение предлагаемых изменений к централизованным финансам ( CeFi ), которые предполагают использование криптоактивов
Для тех, кто располагает возможностью инвестировать, это было, конечно, очень привлекательно. Было понятно, что на этом рынке можно быстро заработать — рынок растущий, и его емкость достаточно велика. И, конечно, децентрализованные валюты (любая криптовалюта децентрализована по определению), самый известный массовым пользователям элемент будущей Web3. Децентрализованные https://xcritical.com/ru/blog/banki-v-metavselennoy-budushchee-detsentralizovannogo-finansirovaniya/ финансы уже заняли свое место в современной финансовой архитектуре. Цифровизация финансовой деятельности, с одной стороны, обеспечивает скорость совершения финансовых операций и снижает транзакционные издержки на совершения сделок [стр. С другой стороны, влечет за собой новые риски хакерских атак, кражи данных, потери средств клиентов, технических ошибок.
Эта база данных децентрализована, она хранится на множестве компьютеров, соединенных друг с другом в интернете. Самое известное ее применение – операции с виртуальной криптовалютой биткоином, придуманным и запущенным в оборот таинственным компьютерным гением Сатоси Накамото в 2009 году. Клиенты банков имеют мало информации о финансовом состоянии этих учреждений. В лучшем случае они могут надеяться на ограниченную госзащиту, обеспеченную страхованием вкладов. Пользуясь непрозрачностью, государство имеет возможность тратить деньги еще до того, как они напечатаны.
Что такое децентрализованные финансы (DeFi)?
Блокчейн не относится к производительным технологиям, в отличие от многих других цифровых технологий, таких как 3D-печать, АСУ ТП, цифровая связь или цифровое фото и видео. К тому же технологии блокчейн-сетей и распределённых реестров катастрофически отстают по энергоэффективности от традиционных технологий цифровых платежей. На одну транзакцию в биткоине по состоянию на январь 2022 года тратилось 2,3 МВт/ч электроэнергии, в то время как на 100 тысяч платежей в системе VISA всего 149 КВт/ч. Предложили включить криптоактивы в правила репо и / или кредитования акциями, определив криптоактивы как «ценные бумаги» («Вариант 1»). В конце прошлого года Лукашенко (Александр Лукашенко, президент Белоруссии.—“Ъ”) подписал декрет, который легализует все, что связано с криптоактивами и блокчейн-системами, и вводит понятие хозяйственной деятельности, связанной с разными направлениями блокчейна. Сейчас в Белоруссии формируется подзаконная база для того, чтобы запустить процессы, связанные с развитием блокчейн-экономики.
В соответствии с Вариантом 3 передача криптоактивов для кредитования и размещения будет рассматриваться как транзакция «без прибыли и убытков», поскольку ликвидационная стоимость будет рассматриваться как соответствующая стоимости приобретения. Режимы репо и кредитования акциями применяются к передаче ценных бумаг, которая не означает отчуждение всех экономических прав. Позволяют владельцам криптоактивов ссужать свои токены либо напрямую другим лицам («одноранговые»), либо косвенно через платформу и получать финансовый доход, часто описываемый как проценты.
Налогообложение децентрализованных финансов, связанных с кредитованием и размещением криптоактивов
Массового распространения они еще не получили, но уже активно развиваются. Принципиально новая архитектура децентрализованных приложений благодаря технологии смарт-контрактов позволяет создать новую устойчивую к цензуре и хакерским атакам среду, обеспечить конфиденциальность для пользователей и предложить инновационные сервисы. Эксперты сравнивают динамику развития криптоиндустрии, неотъемлемой части Web 3.0, с распространением интернета по всему миру в начале 1990-х годов. На графике 2 видно, что скорость распространения интернета в 1990-х годах действительно похожа на динамику роста количества активных криптопользователей. В 1995 году интернетом пользовался лишь 1% мирового населения, хотя он был изобретен намного раньше – в 1983 году. По итогам 2021 года уже 3% мирового населения (295 млн человек) стали криптопользователями, хотя первая криптовалюта (биткойн) появилась в 2009 году.
Единого изобретателя DeFi нет, но приложения DeFi впервые появились на базе Ethereum блокчейна, изобретенного Виталиком Бутериным. Именно на Ethereum впервые появилась концепция смарт контарктов, которые могут работать круглые сутки без остановки по заданному алгоритму. С тех пор они распространились на другие сети, которые используют смарт-контракты для автоматизации транзакций. Фонд Solana предоставил Solstarter конкурсный грант Solana Grant, который присуждается проектам Solana на основе качества команды проекта, видения исполнения и участия сообщества. Программа грантов Solana помогает запускать новые инфраструктурные проекты, приложения для конечных пользователей и все, что между ними, чтобы демократизировать Интернет и мировую финансовую систему.
Что такое Web 1.0?
К настоящему времени через DeFi уже прошло криптовалютных транзакций на десятки миллиардов долларов, и этот объем растет с каждым днем. Если тенденция продолжится и максималисты DeFi правы, это только начало большой волны DeFi. Истинно верующие утверждают, что преимущества открытой и децентрализованной финансовой системы слишком убедительны, чтобы не охватить триллионы долларов стоимости. Эта «возможность компоновки» позволяет любому создавать, изменять, смешивать и сопоставлять, связывать или строить поверх любого существующего продукта DeFi без необходимости согласовывать с кем-то свои действия.